سرینگر//18جنوری/ یو این ایس / سیکورٹی ایجنسیوں نے ملک کے مالیاتی تحفظات کو مدنظر رکھتے ہوئے ایک جدید ترین ”کرپٹو ہوالا” نیٹ ورک کا عندیہ دیا ہے جس سے جموں و کشمیر میں ناقابل تردید غیر ملکی فنڈز کو منتقل کیا جا رہا ہے، جس سے یہ خدشات پیدا ہوئے کہ یہ رقم دہشت گردانہ سرگرمیوں کی حمایت کے لیے استعمال ہو رہی ہے، ۔سیکورٹی حکام نے سیکورٹی اسٹیبلشمنٹ کو ہائی الرٹ پر رکھ دیا ہے، حکام نے خبردار کیا ہے کہ ان شیڈو فنڈز کا مقصد علیحدگی پسند عناصر کو ایک نئی زندگی دینا اور یونین ٹیریٹری کے اندر ملک مخالف بیان بازی کو پھر سے بھڑکانا ہے جسے پولیس اور مرکزی ایجنسیوں کے کریک ڈاو ¿ن کے ذریعے عملی طور پر بے اثر کر دیا گیا تھا۔روایتی حوالا نظام کی عکاسی کرتے ہوئے، جہاں رقم غیر بینکنگ چینلز کے ذریعے بھیجی جاتی ہے، یہ ڈیجیٹل ورژن غیر منظم کرپٹو کرنسی کی گمنامی کا استعمال کرتا ہے تاکہ مالیاتی پگڈنڈی کو مٹایا جا سکے اور ملکی معیشت میں نقد رقم داخل کی جا سکے۔جب کہ ہندوستان کو تمام ورچوئل ڈیجیٹل اثاثہ خدمات فراہم کرنے والوں کو فنانشل انٹیلی جنس یونٹ (FIU) کے ساتھ رجسٹر کرنے کی ضرورت ہے، یہ شیڈو نیٹ ورک مکمل طور پر گرڈ سے باہر کام کرتا ہے۔2024-25 کے مالی سال کے لیے، صرف 49 ایکسچینجز نے قانونی رپورٹنگ اداروں کے طور پر رجسٹر کیا ہے، جس سے حکومت کو تازہ رہنما خطوط سامنے لانے پر آمادہ کیا گیا ہے جس میں لازمی لائیونس کا پتہ لگانا اور جغرافیائی ٹریکنگ شامل ہے، اس کے علاوہ صارفین سے کہا گیا ہے کہ وہ سافٹ ویئر کا استعمال کرتے ہوئے ”لائیو سیلفی“ لیں جو ان کی موجودگی کی تصدیق کرتا ہے، عام طور پر آنکھ جھپکنے یا سر کی حرکت کے ذریعے۔”پینی ڈراپ“ طریقہ، جس میں 1 روپے کی معمولی ٹرانزیکشن پر کارروائی شامل ہے اس بات کی تصدیق کرنے کے لیے کہ بینک اکاو ¿نٹ فعال ہے اور اس کا تعلق رجسٹرار سے ہے۔ مستقل اکاو ¿نٹ نمبر (PAN) کے علاوہ، صارفین کو ایک ثانوی ID فراہم کرنا چاہیے، جیسے کہ پاسپورٹ، آدھار یا ووٹر ID، OTP کے ذریعے تصدیق شدہ۔جموں و کشمیر پولیس کی طرف سے مرکزی سیکورٹی ایجنسیوں کے ساتھ مل کر کئے گئے ایک تفصیلی مطالعہ میں چین، ملائیشیا، میانمار اور کمبوڈیا جیسے ممالک میں ایسے لوگوں کی نشاندہی کی گئی ہے جو مرکز کے زیر انتظام علاقوں میں لوگوں کو پرائیویٹ کریپٹو بٹوے بنانے کی ہدایت کرتے ہیں، جو اکثر ورچوئل پرائیویٹ نیٹ ورک (VPN) کا استعمال کرتے ہوئے قائم کیے جاتے ہیں تاکہ پتہ لگانے سے بچا جا سکے اور انہیں اپنے گاہک کو جاننے (KYC) یا تصدیق کی ضرورت نہ ہو۔جموں و کشمیر پولیس نے پہلے ہی وادی میں VPNs کے استعمال کو معطل کر دیا ہے کیونکہ دیر سے خطے میں کرپٹو بٹوے میں اندراج تیزی سے دیکھا گیا تھا۔ VPN دہشت گردوں کے ساتھ ساتھ علیحدگی پسندوں کا پتہ لگانے سے بچنے کے لیے ایک آسان ٹول ہے۔حکام نے کہا کہ غیر ملکی ہینڈلر کسی ریگولیٹڈ مالیاتی ادارے کو شامل کیے بغیر فنڈز کو مقامی کنٹرول میں رکھتے ہوئے براہ راست ان پرائیویٹ بٹوے میں کریپٹو کرنسی بھیجتا ہے، اور والیٹ ہولڈر غیر منظم پیئر ٹو پیئر (P2P) تاجروں سے ملنے کے لیے دہلی یا ممبئی جیسے بڑے شہروں کا سفر کرتا ہے اور گفت و شنید کے نرخوں پر نقد رقم کے لیے کریپٹو فروخت کرتا ہے۔عہدیداروں نے کہا کہ یہ مو ¿ثر طریقے سے ”مالیاتی پگڈنڈی کو توڑ دیتا ہے“، جس سے غیر ملکی رقم مقامی معیشت میں ناقابل رسائی نقدی کے طور پر داخل ہو سکتی ہے۔اس نیٹ ورک کی کلید ”میول اکاو ¿نٹس“ کا استعمال ہے، جو پارکنگ اکاو ¿نٹس ہیں جو ٹرانزیکشنز کو پرت دیتے ہیں۔ نظام کو چلتا رکھنے کے لیے، سنڈیکیٹس نے ایک منظم کمیشن کا نظام قائم کیا ہے جہاں اس طرح کا اکاو ¿نٹ ہولڈر 0.8 سے 1.8 فیصد فی ٹرانزیکشن کے درمیان کماتا ہے۔حکام کا کہنا تھا کہ میول اکاو ¿نٹس عام لوگوں کے ہیں جو کمیشن کے وعدے سے متاثر ہوتے ہیں اور انہیں یقین دلایا جاتا ہے کہ ان کا کردار محفوظ ہے اور وہ محض اپنے اکاو ¿نٹس کو عارضی طور پر پارکنگ اکاو ¿نٹس کے طور پر استعمال کرنے کی اجازت دے رہے ہیں۔ ان کے بینک اکاو ¿نٹس کا تمام کنٹرول، بشمول نیٹ بینکنگ صارف نام اور پاس ورڈ، دھوکہ باز کے حوالے کر دیا جاتا ہے۔حکام نے بتایا کہ ایک ہی اسکیمر کو عام طور پر متعدد میول اکاو ¿نٹس فراہم کیے جاتے ہیں، جو اکثر ایک وقت میں دس سے تیس اکاو ¿نٹس تک ہوتے ہیں۔حکام نے کہا کہ کریپٹو حوالا کا اضافہ آف ایکسچینج ٹریڈنگ کا ایک نیا چیلنج پیش کرتا ہے اور، ”گرے مارکیٹ“ میں کام کر کے یہ تاجر اینٹی منی لانڈرنگ قوانین سے بچ جاتے ہیں جو رجسٹرڈ اداروں پر لاگو ہوتے ہیں۔حکام نے خبردار کیا ہے کہ ”کرپٹو۔حوالہ‘ کا طریقہ رسمی بینکاری نظام کو نظرانداز کرنے اور کسی بھی مالیاتی نشان کو چھوڑنے سے بچنے کے لیے ڈیزائن کیا گیا ہے۔ ڈیجیٹل پرائیویٹ والیٹ سے رقم کو کسی دوسرے شہر میں فزیکل کیش ٹرانزیکشن میں منتقل کرنے سے، ”مالی پگڈنڈی“ مو ¿ثر طریقے سے منقطع ہو جاتی ہے۔49 بڑے ایکسچینج کو ریگولیٹ کرنے کے لیے FIU کی کوششوں کے باوجود، ”کرپٹو حوالا“ کا عروج نافذ کرنے والے اداروں کے لیے ایک اہم چیلنج پیش کرتا ہے کیونکہ یہ غیر ملکی ذرائع سے فنڈز کو کسی ریگولیٹڈ مالیاتی ادارے سے گزرے بغیر مقامی معیشت میں داخل ہونے کی اجازت دیتا ہے۔
0
